2級FP技能検定の準備は、受検資格と実技科目を確認し、6分野の復習を設例の解答につなげるところから始めましょう。学科は120分・60問、実技は90分のCBTです。実技の科目・問題数・得点の尺度は日本FP協会ときんざいで異なります。
2級FP技能検定はどんな資格？
FP技能検定は職業能力開発促進法に基づく国家検定で、2級は学科と実技の両方の合格で「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」を称できます。実施団体は金融財政事情研究会と日本FP協会の2つです。
資格の取得には学科試験と実技試験の両方の合格が必要です。合格後の登録や更新の手続は不要で、一度取得すれば一生有効です。技能士の名称は名称独占資格であり、資格がない者が「ファイナンシャル・プランニング技能士」と称することは法律で罰せられます。
2級の学科は両団体で同一試験問題を用いると、きんざいのFAQは説明しています。実施団体を選ぶときは、実技科目・日程・会場と免除手続きを確認しましょう。
実技科目はどれを選ぶ？
日本FP協会の実技は「資産設計提案業務」の1科目です。きんざいの実技は個人資産・中小事業主・生保顧客・損保顧客の4つの資産相談業務から1つを選びます。
日本FP協会の資産設計提案業務では、関連業法・倫理、FPのプロセス、顧客の状況の分析・評価、プランの検討・作成・提示を扱います。画面上の設例や資料を読んで答える試験で、対面の相談面接ではありません。
きんざいは個人資産相談業務、中小事業主資産相談業務、生保顧客資産相談業務、損保顧客資産相談業務から1つを選択します。全部の実技科目に合格する必要はありません。
科目の選び方について、きんざいの案内は相談相手の属性を目安に挙げています。主に個人の顧客なら個人資産相談業務、中小事業の経営者なら中小事業主資産相談業務、生命保険関連の相談が多いなら生保顧客、損害保険関連なら損保顧客です。自分の職場や目指す業務に近い科目を選ぶのが自然です。
出典: ファイナンシャル・プランニング技能検定 試験科目及びその範囲(2級 細目PDF); ファイナンシャル・プランニング 技能検定2級 試験要綱 | 一般社団法人 金融財政事情研究会; FPに関するQ&A | 一般社団法人 金融財政事情研究会
学科と実技は何問・何分？
学科の合格基準は36／60点以上です。実技は両団体とも90分ですが、問題数と満点が違うので、自分の科目の表を確認してください。
きんざいの「5題」は事例の数です。日本FP協会の「40問」と同じ単位だと思い込まず、選んだ科目の公開例や出題形式を確認して練習しましょう。
| 試験・団体 | 時間 | 問題数・形式 | 合格基準 |
|---|---|---|---|
| 学科（両団体） | 120分 | 60問・四答択一 | 36／60点以上 |
| 日本FP協会の実技 | 90分 | 40問・多肢選択式と記述式 | 60／100点以上 |
| きんざいの選択した実技 | 90分 | 事例形式5題 | 30／50点以上 |
出典: 2級・3級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会; ファイナンシャル・プランニング 技能検定2級 試験要綱 | 一般社団法人 金融財政事情研究会
3級に合格していなくても受けられる？
受検ルートは4つあり、3級合格以外のルートもあります。次のいずれかを満たすか、申請前に確認してください。
- 3級FP技能検定の合格者(受検申請時に合格番号を入力。合格点に達しても、合格発表日より前には申請できません)
- 受検申請時点でFP業務に関し2年以上の実務経験を有する者(勤務先名と経験年月を入力)
- 日本FP協会認定のAFP認定研修を修了している者(受講者番号を入力)
- 金融渉外技能審査3級(旧審査試験)の合格者
費用・予約・再受検で注意することは？
手数料は学科5,700円、実技6,000円で、両方なら11,700円です。決済手数料などは別途必要です。
学科・実技ともテストセンターでのCBTです。休止期間を除いて受検できますが、希望会場の空席を確認します。2026年度の休止期間は5月24〜31日、12月28日〜2027年1月5日、2027年3月25〜31日です。
予約は受検日の3日前まで可能です。きんざいは申込日の3日後以降、3か月先の月末まで予約できると案内しています。日時・会場の変更とキャンセルも3日前までで、日時変更は初回予約から最長120日です。
同じ級の同じ科目を受け直せるのは、前回の合格発表日の翌日以降です。日本FP協会では受検翌日から次回の予約操作はできますが、すぐ翌日に再受検できるという意味ではありません。
合格発表は通常、受検月の翌月中旬です。当日のスコアレポートは正式な合否通知ではありません。受検票は発行されないため、予約内容を受検者ページで確認しておきましょう。
出典: 2級・3級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会; ファイナンシャル・プランニング 技能検定2級 試験要綱 | 一般社団法人 金融財政事情研究会; 試験日程 | 日本FP協会
教材はどの法令基準日に合わせる？
CBTの2級では試験期間ごとに法令基準日が定められ、2026年6月〜2027年5月の受検では2026年4月1日に施行されている法令が基準です。
問題文に特に指示がない限り、基準日時点で施行されている法令に基づいて解答します。2026年6月以降2027年5月までの受検であれば基準日は2026年4月1日です。一方で、試験範囲に付随する時事的問題や、FP業務に関連して知っておくべき知識・情報は、基準日にかかわらず出題される可能性があると両団体は注意を促しています。
教材の税率・控除額・制度が自分の受検期間に対応するか確認しましょう。新しい情報であっても、法令基準日後の改正をそのまま解答に使ってよいとは限りません。
6分野をどう復習する？
公式細目で対象と知識の深さを確認し、各分野の問題を解いて弱点を探しましょう。次の課題は勉強方法の提案です。
学科の知識は実技の設例でも使います。科目名だけを暗記せず、人物・時点・金額・条件を読み取って、どの知識を使うか説明できるように練習してください。
- ライフプランニングと資金計画：資金計画、社会保険・年金、住宅・教育・老後の計画を復習。設例のライフイベント表・収支表・バランスシートを読み、金額の根拠を確認する。
- リスク管理：保険制度、生命・損害・第三分野の保険と保険設計を復習。設例の人物と保障の対象を整理し、選択肢が条件に合う理由を説明する。
- 金融資産運用：金融商品の特徴、リスク、利回り、ポートフォリオ、課税関係などを復習。計算では期間・利率・入出金の時点を先に書く。
- タックスプランニング：所得区分、損益通算、各種控除、申告・納付、法人税・消費税などを復習。適用条件と計算の順序を、対応する資料で確認する。
- 不動産：調査・取引・法令上の規制・税金・有効活用を復習。判定日や取引の条件を拾い、似た制度の適用要件を比べる。
- 相続・事業承継：贈与・相続の法律と税金、財産評価、対策を復習。家族関係、対象財産、計算段階を分け、各人の持分と税額を混同しない。
出典: 2級 試験範囲 | 日本FP協会; ファイナンシャル・プランニング技能検定 試験科目及びその範囲(2級 細目PDF)
似た控除や計算式の取り違えを減らすには？
まず条件を整理し、使う制度や式を選び、その後で数値を入れましょう。間違えた理由を「制度の選択」「条件の見落とし」「計算」に分けると復習しやすくなります。
例えば国税庁は、所得控除は各種所得の合計から引き、残額を税額計算の基礎にすると説明しています。税額控除は、計算した所得税額から一定額を引くものです。同じ「控除」でも使う段階が異なり、それぞれの適用条件や上限も確認する必要があります。
間違いを記録するときは、正解だけでなく、どの条件を見落としたかも残します。円と万円、年率と期間、判定日の混同がないか、答案やメモを見直してみましょう。
資金計画では、一度だけのお金か定期的な積立か、現在の金額を求めるか将来額を求めるかで整理します。式や係数を使う場合は、利率、支払時点、期間がその前提に合うかまで確認してください。
出典: ファイナンシャル・プランニング技能検定 試験科目及びその範囲(2級 細目PDF); No.1100 所得控除のあらまし｜国税庁 — https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1100.htm; No.1200 税額控除｜国税庁 — https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1200.htm
自作例：毎年末の積立はいくらになる？
毎年の積立金を、それぞれ何年間運用するかに分けて計算します。最後の積立金に、余分な1年分の利息を付けないことがポイントです。
次は式と条件の対応を練習する自作例です。実際の商品や将来の利回りを示すものではありません。
練習問題
毎年12月末に10万円を積み立て、5回続けます。年利3％は固定で、利息は年1回元金に加え、税金・手数料・その他の入出金はないとします。5回目の積立直後の総額を求めてください。1回目は4年、2回目は3年、3回目は2年、4回目は1年、最後の積立金にはまだ利息が付きません。
解答を表示
約530,914円(正確には530,913.58円)。
100,000×（1.03⁴＋1.03³＋1.03²＋1.03＋1）を計算し、最後に円未満を四捨五入すると530,914円です。年金終価係数を使えば100,000×（1.03⁵−1）÷0.03でも同じ値になります。積立時点が年初に変われば運用期間も変わるため、式だけを暗記せず各入金の時点を確認しましょう。
出典: ファイナンシャル・プランニング技能検定 試験科目及びその範囲(2級 細目PDF); 2級・3級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会
CBT当日は何を持っていく？
本人確認書類の原本が必須で、スマホ・腕時計・電卓・参考書などは自席に持ち込めません。メモ用紙と筆記用具は貸し出され、計算は画面上の電卓を使います。
指定の本人確認書類の原本を準備します。原則として顔写真・氏名・生年月日を確認できる有効なものが必要です。使える書類と、予約情報の氏名・生年月日が一致するかを確認してください。
開始30〜15分前に到着しましょう。メモ用紙と筆記用具は貸出、計算は画面上の電卓を使います。練習でも自席に持ち込めない私物の電卓だけに頼らず、画面操作に慣れておくと役立ちます。
出典: 2級・3級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会; ファイナンシャル・プランニング 技能検定2級 試験要綱 | 一般社団法人 金融財政事情研究会
一部合格はどう組み合わせる？
学科と実技は別日に合格しても組み合わせられます。一部合格の有効期限と、必要な免除申請を確認してください。
一部合格の有効期限は、合格した試験実施日の翌々年度末までです。期限切れ前に残りの試験に合格し、免除申請を完了させる必要があります。なお、FP技能検定の合格者は、同じ級または下位の級の学科試験を無期限で免除できます。
日本FP協会では、一部合格番号を入力する免除申請のほか、「自動免除を希望する」を選ぶ方法があります。後者も希望の申請と、同一アカウント内の有効な一部合格などの条件が必要です。
団体をまたぐ場合は、学科と実技のどちらをどこで合格したかを確認します。例えば、きんざいの実技合格を日本FP協会の実技免除として申請することはできません。自分の組合せに対応する手続きを両団体の案内で確認してください。
申請前・受検前のチェックリスト
受検資格、実技科目、法令基準日、予約・免除の手続きをそろえて確認しましょう。
- 4つの受検資格ルートのどれを使うか確認する。
- 実施団体と実技科目を決め、形式に合った問題を練習する。
- 教材を受検期間の法令基準日に合わせる。
- 一部合格を使う場合は、有効期限と申請方法を確認する。
- 日時・会場・本人確認書類を確認し、画面上の計算と見直しも練習する。
出典
事実確認: